Finansal Danışmanın Faliyet Alanları - -

Finansal Danışmanın Faliyet Alanları

/ 18 Aralık 2018 / 29 / yorumsuz
Finansal Danışmanın Faliyet Alanları

Finansal Danışman Nedir?

Bir finansal danışman insanlara ve işletmelere para yönetimi tavsiyesi sunar. Çoğu kişi, uzun vadeli finansal hedeflere nasıl ulaşılacağı konusunda rehberlik amacıyla çalışmaktadır. Bunlar, bir borç yönetim planını, yatırım tavsiyesini veya bir tasarruf planı geliştirmeyi içerebilir. Kuruluşlar ayrıca iş planlarının mali açıdan uygun olmasını sağlamak ve çalışanlar için para programlarını yönetmek için danışmanlarla birlikte çalışır.

Odak Alanları

Bazı danışmanlar müşterilere tüm finansal hedeflerini koordine etmelerine yardımcı olsa da, finansal danışmanlar genellikle emeklilik danışmanlığı, yatırımlar ve borç yönetimine odaklanmaktadır. Şirketler bazen finansal zorluklarla başa çıkmak için bir finansal planlayıcı ile çalışırlar. Bir işletme, bütçe sorunları veya şirketin borcunu yönetmenin yolları konusunda yardım isteyebilir. Bazı şirketler, çalışanların faydaları ve emeklilik planları hakkındaki sorularını cevaplamak için finansal danışmanlar çalıştırır.

İnsanlar, iyi bir mortgage elde etme konusunda soruları olabileceği için, bir aile değişimine ya da ailesine ek olarak, bir yaşam değişikliğinden sonra genellikle bir finansal danışman işe alırlar.oranlar, ne zaman bir üniversite fonuna başlanacağı veya ne zaman emeklilik için tasarruf yapmaya başlayacağı. Çoğu uzman, bir kişinin büyük yatırımlar yaparken, genellikle yaklaşık 500.000 ABD Doları veya 1 milyon ABD Doları (ABD Doları) – mali yardım almasını tavsiye etmektedir. Bir finansal danışman seçerken, her bir potansiyel danışman hakkında ayrıntılı bilgi almak ve ayrıntılı sorular sormak önemlidir. Sorulması gereken sorular arasında, hangi hizmetleri sunduğunu, finansal planlamaya yaklaşımının ne olduğunu, ne tür bir ücret yapısının kullanılacağını, ne tür bir lisansa sahip olduğunu ve ne kadar disiplinli olup olmadığını sorması. Buna ek olarak, insanlar, finansal planlama yaklaşımlarına duruma göre değiştiği için, insanlar potansiyel mali durumdaki kişilerle çalışarak ne tür bir deneyime sahip olduklarını sormalıdırlar.

Danışman olarak çalışmak

Birçok finansal danışman, mortgage kredileri, vergi şirketleri veya bankalar için çalışarak işe başlar. Bazıları, genellikle, esnek çalışma saatleri ve artan kazanç potansiyeli sağlayan özel bir danışmanlık işi kurarak, serbest meslek sahibi olurlar. Bunu yapanlar genellikle sigorta, emeklilik planları veya aile finansmanı gibi belirli bir alanda hizmet sunarlar.

Çoğu alanın bölgesel sertifikasyon ve lisanslama gereklilikleri olmasına rağmen, bir finansal danışmanın çalışmaya başlamadan önce alması gereken uluslararası bir sertifikasyon standardı yoktur. Genel olarak, bir yaşam için mali danışmanlık sağlayan herhangi bir kişi, sigorta, hisse senedi veya yatırım fonu satabilmeden önce onaylanmış olmalıdır. ABD’de, Yeterlilikler Mali Planner® (CFP®), Chartered Financial Consultant® (ChFC®) ve Chartered Life Underwriter®’i içerir . Hem CFP® hem de ChFC® sertifikaları öncelikli olarak finansal planlamaya odaklanırken, CLU® sertifikasyonu daha çok sigortaya odaklıdır, fakat aynı zamanda finansal planlamanın yönlerini de içerir.

Danışmanlar, müşterilerinin nakit akışının yanı sıra sağlanan hizmet türlerine bağlı olarak komisyona dayalı, yalnızca ücretlendirme veya ücrete dayalı ödeme modellerini kullanma eğilimindedir . Komisyona bağlı danışmanlar, müşterilere sattıkları finansal hizmetler veya ürünler için ücret alırlar. Çoğu zaman, komisyon müşterilere satılan finansal ürünlerin değerinin bir yüzdesidir. Bu tür tazminat planının eleştirmenleri, bu ödeme modellerinin danışmanları müşterileri için ideal olmayan, ancak kendileri için daha yüksek ödemeler sağlayan ürünleri satmaya teşvik edebileceğini iddia etmektedir.

Ücretli danışmanlar, müşterilere sunulan hizmetlerden komisyon almazlar. Genellikle üç aylık veya yıllık ücretlerle veya bir saatlik ücretle dengelenirler. Bu tür bir tazminat modelinde, sigorta şirketleri veya emlak şirketleri gibi finansal ürün sağlayıcılarından herhangi bir geri ödeme veya komisyon alamazlar. Ücretli danışmanlar ise, hem ücret alan bir danışmanın alacağı ücretleri hem de satılan herhangi bir ürün ve hizmet için bir komisyon alır.

Benzer Konular
Kilin Önde Gelen Ihracatçıları
Kilin Nerelerde Kullanılır? ABD ve Çin, küresel kaolin olmayan ve genişlemeyen kil ihracat pazarlarında lider konumdadır. Genel olarak killer, mineral ve su bileşimlerinden gelir. Farklı kil türleri, farklı miktarlarda silika,..
Kamu Sektörü Ve Amaçları
Kamu Sektörü Nedir? Kamu kesimi, bir ülke ekonomisinin, bir devlet kurumu çerçevesinde vatandaşlara temel hizmetler sağlamaya odaklanan kısmını tanımlamak için kullanılan bir terimdir. Kamu sektöründe olduğu sınıflandırılan hizmetlerin kapsamı bir..
Ekonomik Politika Ve Amaçları
Ekonomik Politika Nedir? Ekonomik politika, hükümetin şehir, devlet veya millet ekonomisini değiştirmek için yapabileceği eylemleri ifade eder. Genellikle, hükümetin genel ekonomiyi etkilemek istediği çeşitli tedbirlerden oluşur. Bir hükümetin genel olarak..
Kamu Ekonomisinin Amaçları
Kamu Ekonomisi Nedir? Kamu ekonomisi, kamu sektörünü incelemeye ve özel sektörle etkileşime girme yollarını incelemeye odaklanan bir ekonomi alanıdır. Vergilendirme, refah ve sosyal politikanın ekonomik sağlık üzerindeki etkisi gibi çeşitli..
Türkiye’nin En Büyük Endüstrileri Nelerdir?
Türkiye’nin Endüstrileri Ürünleri Türkiye, Avrasya’da bir kıtalararası ülkedir. Türkiye Bulgaristan, Yunanistan, Ermenistan, Gürcistan, İran, Suriye, Nahçıvan ve Irak’ın Azerbaycan ile sınırlarını paylaşıyor. Ülkenin başkenti Ankara, en büyük şehri İstanbul’dur. 2018..
Kakao Endüstrisi Hakkında
Kakao Üreten Ülkeler Herkes çikolatayı sever, ya da en azından bu varsayım, son yıllarda küresel kakao üretimindeki artıştan açıkça görülüyor. Kakao çekirdeğinin küresel üretimi 2008’den sonraki dört yılda% 13 artarken,..
Hedef Pazar Nedir?
Hedef Pazarın Tanımı Nedir? Hedef kitle veya hedef pazar olarak da bilinen hedef pazar, bir işletmenin mal veya hizmet alanlarını çekmek ve satmak istediği belirli bir tüketici grubudur. Hedef pazar..
Toptan Eşya Fiyatı Nedir?
Toptan Eşya Fiyatları Nasıl Belirlenir? Bir toptan eşya fiyatı, mamul mal alıcılarına veya birçok durumda ticari satıcılara sunulan fiyattır. Bazen, Costco gibi küçük depolar, işletmeleri olan bazı müşterilerine toptan eşya..
Ana Maliyet Ve Tanımı?
Asal maliyetin Tarifi Nedir? Mal üreten veya hizmet veren her şirket düzenli olarak üretimin ana maliyetini hesaplar. Niye ya? Çünkü bu gösterge üretim sürecinin ne kadar karlı ve etkili olduğunu..
Paranın Tanımı Nedir?
Para Neden Değerlidir? Nedir para ? Para, mal ve hizmetlerin bir kişiden diğerine transferini içeren işlemlerde yaygın olarak kullanılan ve kabul edilen herhangi bir maldır. Ekonomistler, üç farklı para türü..
Sermaye Yeterliliğinin Tanımı Ve Önemi
Sermaye yeterliliği standart oranı: tanımı, formülü, önemi Sermaye yeterliliği standart oranını duydunuz mu? Bu makalede, size bu bankacılık teriminin temel ilkelerini, her mevduat sahibi için anlamını ve önemini anlatacağız. Daha..
Deniz Ürünlerini İhracat Eden Ülkeler
En İyi Balık Ve Deniz Ürünleri İhracatı Ülkeleri Su bitkileri, su ürünleri ve derin deniz balıkçılığı dahil olmak üzere çeşitlendirilmiş bir üretim cephanesi, Çin’in üstün hüküm sürmesine izin veriyor. Su..
Eritme Sektöründe Önem Ve Riskler Nelerdir?
Eritme Sektörü Ne Durumda Eritme, madencilikten sonra metalleri cevherlerinden çıkarmak için yaygın olarak kullanılan bir yöntemdir. Modern toplumda kullanılan birçok metalin çıkarılması için birçok eritme ve eşit sayıda varyasyon vardır...
Perakendeyi Yeniden İcat Etmek
Perakendecilik Ve Teknoloji Neredeyse her şey çevrimiçi yapılır ve algılanan gerçeklik ile sanal gerçeklik arasındaki sınırlar o kadar bulanıktır ki aradaki farkı söyleyemeyiz. Perakendecilik farklı değil – gerçekten dijital hale..
Tütün Endüstrisi Hakkında
Tütün Üreten Ülkeler Tütün endüstrisi, tütün ve tütünle ilgili ürünlerin büyümesi, satışı için hazırlanması, nakliyesi, reklamı ve dağıtımı ile uğraşan kişileri ve şirketleri gösterir. Bugün her zamankinden daha fazla, gerçekten..

Yorum yaz

Aşağıdaki Boş Yeri Doldurun *Captcha loading...

Tavsiye